Analisis Perbandingan Stabilitas Bank Syariah dan Bank Konvensional
DOI:
https://doi.org/10.33395/owner.v7i1.1360Keywords:
Stabilitas, Efisiensi, Kompetisi, InklusiAbstract
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh efisiensi, kompetisi, dan inklusi terhadap stabilitas perbankan di Indonesia, serta membandingkan stabilitas antara bank syariah dan bank konvensional di Indonesia. Populasi dalam penelitian ini adalah bank syariah dan bank konvensional yang terdaftar di OJK selama periode 2017 – 2019. Teknik sampling yang digunakan adalah purposive sampling sehingga diperoleh jumlah sampel sebanyak 10 perusahaan perbankan. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data sekunder yang diperoleh dari laporan keuangan masing-masing bank. Stabilitas bank diukur dengan proksi zscore dan rasio non performing financing/loan (NPF/L). Penelitian ini menggunakan regresi data panel dengan model random effect. Hasil penelitian menunjukkan bahwa efisiensi berpengaruh positif terhadap Zscore, namun sebaliknya berpengaruh negatif terhadap NPF/L. Kompetisi tidak berpengaruh terhadap Zscore, namun berpengaruh negatif terhadap NPF/L. Hasil ini mengonfirmasi teori competition fragility. Inklusi tidak berpengaruh terhadap Zscore, namun berpengaruh positif terhadap NPF/L. Perbandingan efisiensi, kompetisi dan inklusi menunjukkan tidak adanya perbedaan antara bank syariah dan bank konvensional. Penelitian ini juga menunjukkan adanya perbedaan stabilitas bank yang diukur dengan Zscore, dengan bank konvensional lebih stabil. Sedangkan stabilitas yang di ukur dengan NPF/L menunjukkan tidak adanya perbedaan antara bank syariah dan bank konvensional.
Downloads
References
Adhamovna, B. G. (2016). Banking Competition And Stability: Comprehensive Literature Review. International Journal Of Management Science And Business Administration, 2(6), 26–33. https://doi.org/10.18775/ijmsba.1849-5664-5419.2014.26.1002
Adyanti, D. (2020). Pengaruh Kompetisi Terhadap Risiko Sistemik Perbankan di Indonesia. Universitas Gadjah Mada. http://etd.repository.ugm.ac.id/penelitian/detail/185021
Ahamed, M. M., & Mallick, S. K. (2019). Is Financial Inclusion Good For Bank Stability? International Evidence. Journal Of Economic Behavior & Organization, 157, 403–427. https://doi.org/10.1016/j.jebo.2017.07.027
Amalia, A., & Fitri, M. (2018). Analisis Perbandingan Efisiensi Bank Umum Konvensional Dan Bank Umum Syariah Di Indonesia Dengan Menggunakan Metode Data Envelopment Analysis. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Akuntansi, 3(3), 342–352. http://www.jim.unsyiah.ac.id/eka/article/view/10575
Amalia, A. N. (2018). Analisis Perbandingan Tingkat Stabilitas Keuangan Perbankan Syariah Dan Konvensional Di Indonesia. Syiar Iqtishadi: Journal Of Islamic Economics, Finance And Banking, 2(1), 1–24. https://doi.org/10.35448/jiec.v2i1.3414
Amidu, M., & Wolfe, S. (2013). Does Bank Competition And Diversification Lead To Greater Stability? Evidence From Emerging Markets. Review Of Development Finance, 3(3), 152–166. https://hdl.handle.net/10520/ejc143079
Amirillah, A. (2014). Efisiensi Perbankan Syariah Di Indonesia. JEJAK: Jurnal Ekonomi Dan Kebijakan, 7(2). https://doi.org/10.15294/jejak.v7i2.3895
Arief, N. (2019). Pengaruh Kompetisi Dan Efisiensi Terhadap Stabilitas Bank Umum Di Indonesia. Universitas Gadjah Mada. http://etd.repository.ugm.ac.id/home/detail_pencarian/170998
Arifin, S. (2004). IMF Dan Stabilitas Keuangan Internasional: Suatu Tinjauan Kritis. Elex Media Komputindo.
Berger, A. N. (2009). Comments On Bank Market Structure, Competition, And SME Financing Relationships In European Regions By Mercieca, Schaeck, And Wolfe. Journal Of Financial Services Research, 36(2), 157–159. https://doi.org/10.1007/s10693-008-0050-7
Carletti, E., & Vives, X. (2009). Regulation And Competition Policy In The Banking Sector. Competition Policy In Europe, Fifty Years Of The Treaty Of Rome, Oxford University Press, Forthcoming. https://doi.org/10.1093/acprof:oso/9780199566358.003.0010
Dienillah, A. A., & Anggraeni, L. (2019). Dampak Inklusi Keuangan Terhadap Stabilitas Sistem Keuangan Di Asia. Bulletin Of Monetary Economics And Banking, 18(4), 409–430. https://bmeb.researchcommons.org/bmeb/vol18/iss4/3/
Fatoni, A., & Sidiq, S. (2019). Analisis Perbandingan Stabilitas Sistem Perbankan Syariah Dan Konvensional Di Indonesia. Ekspansi: Jurnal Ekonomi, Keuangan, Perbankan, Dan Akuntansi, 11(2), 179–198. https://doi.org/10.35313/ekspansi.v11i2.1350
Fu, X. M., Lin, Y. R., & Molyneux, P. (2014). Bank Competition And Financial Stability In Asia Pacific. Journal Of Banking & Finance, 38, 64–77. https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2013.09.012
Gurley, J. G., & Shaw, E. S. (1955). Financial Aspects Of Economic Development. The American Economic Review, 45(4), 515–538. https://www.jstor.org/stable/1811632
Hadini, M. L., & Wibowo, D. (2021). Komparasi Efisiensi Bank Konvensional Dan Bank Syariah Di Indonesia Berdasarkan Data Envelopment Analysis (Dea). Jurnal Ilmu Dan Riset Akuntansi (JIRA), 10(1). http://jurnalmahasiswa.stiesia.ac.id/index.php/jira/article/view/3723
Hannig, A., & Jansen, S. (2017). Financial Inclusion And Financial Stability: Current Policy Issues. In {SSRN} Electronic Journal. Elsevier {BV}. https://dx.doi.org/10.2139/ssrn.1729122
Harris, R. S., Jenkinson, T., Kaplan, S. N., & Stucke, R. (2018). Financial Intermediation In Private Equity: How Well Do Funds Of Funds Perform? Journal Of Financial Economics, 129(2), 287–305. https://doi.org/10.1016/j.jfineco.2018.04.013
Kalunda, E., & Ogada, A. (2019). Financial Inclusion Using Traditional Banking Channels And Its Effect On Financial Performance Of Commercial Banks In Kenya. http://erepo.usiu.ac.ke/11732/5013
Kasri, R. A., & Iman, N. (2010). Analisis Persaingan Perbankan Syariah Indonesia: Aplikasi Model Panzar-Rosse. Jurnal Ekonomi Dan Pembangunan Indonesia, 11(1), 1–20. https://doi.org/10.21002/jepi.v11i1.178
Khan, H. R. (2017). Financial Inclusion And Financial Stability: Are They Two Sides Of The Same Coin. Address By Shri HR Khan, Deputy Governor Of The Reserve Bank Of India, At BANCON, 1–12. https://www.bis.org/review/r111229f.pdf
Koutsoyiannis, A. (1979). Theory Of Production. In Modern Microeconomics (Pp. 67–104). Springer.
Laksmana, K. A. R. I. (2019). Dampak Pertumbuhan Inklusi Keuangan Terhadap Stabilitas Sistem Keuangan Di Indonesia. https://osf.io/preprints/inarxiv/vkax8/
Latifa, P. C., & Sukmana, R. (2017). Komparasi Efisiensi Bank Umum Syariah Dan Bank Umum Konvensional Di Indonesia Dengan Menggunakan Teknik Data Envelopment Analysis Periode 2012-2015. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 4(11), 914–927. https://doi.org/10.20473/vol4iss201711pp914-927
Manalu, Y., Fauziah, S., Hardianti, R., & Purnomo, A. (2020). The Influence Of Financial Ratios Towards Profit Growth (An Empirical Study On Mining Companies In Indonesia Stock Exchange 2016-2019). Palarch’s Journal Of Archaeology Of Egypt/Egyptology, 17(5), 941–950. https://mail.palarch.nl/index.php/jae/article/download/2914/2822
Muharam, H. (2017). Analisis Perbandingan Efisiensi Bank Syariah Di Indonesia Dengan Metode Data Envelopment Analysis (Periode Tahun 2005). Jurnal Ekonomi Dan Bisnis Islam, 2(3), 80–166. http://eprints.undip.ac.id/38915/
Mulyaningsih, T., Daly, A., & Miranti, R. (2014). Nexus Of Competition And Stability: Case Of Banking In Indonesia. Bulletin Of Monetary Economics And Banking, 18(3), 333–350. https://doi.org/10.21098/bemp.v18i3.555
Neaime, S., & Gaysset, I. (2018). Financial Inclusion And Stability In MENA: Evidence From Poverty And Inequality. Finance Research Letters, 24, 230–237. https://doi.org/10.1016/j.frl.2017.09.007
Nofinawati, N. (2016). Perkembangan Perbankan Syariah Di Indonesia. JURIS (Jurnal Ilmiah Syariah), 14(2), 168–183. https://doi.org/10.31958/juris.v14i2.305
Nugroho, L., & Anisa, N. (2018). Pengaruh Manajemen Bank Induk, Kualitas Aset, Dan Efisiensi Terhadap Stabilitas Bank Syariah Di Indonesia (Periode Tahun 2013-2017). Inovbiz: Jurnal Inovasi Bisnis, 6(2), 114–122. https://doi.org/10.35314/inovbiz.v6i2.833
Nulhakim, L. (2019). Analisis Perbandingan Kualitas Aset Dan Stabilitas Bank Umum Konvensional Dengan Bank Umum Syariah Di Indonesia Tahun 2015-2018. Universitas Mercu Buana Jakarta. https://repository.mercubuana.ac.id/50581/
Nurafifah, I. M. (2020). Analisis Tingkat Kompetisi Dan Efisiensi Bank Umum Syariah Di Indonesia. Fakultas Ekonomi Dan Bisnis Uin Jakarta. http://repository.uinjkt.ac.id/dspace/handle/123456789/51823
Pitasari, D. N., & Baehaki, I. (2020). Kesehatan Keuangan Bank Terhadap Profitabilitas Dan Nilai Perusahaan Bank Bumn Di Bei 2015-2019. Commodities, Journal Of Economic And Business, 1(1), 64–76. http://ejournal.ijshs.org/index.php/commo/article/view/58
Prasetyaningrum, D. A. (2021). Pengaruh Inklusi Keuangan Dan Persaingan Antar Bank Terhadap Stabilitas Perbankan Di Indonesia: Studi Pada Bank Umum Konvensional Dan Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2005-2020. Universitas Islam Negeri Maulana Malik Ibrahim. http://etheses.uin-malang.ac.id/id/eprint/30619
Puspitasari, S., Mahri, A. J. W., & Utami, S. A. (2020). Indeks Inklusi Keuangan Syariah Di Indonesia Tahun 2015-2018. Amwaluna: Jurnal Ekonomi Dan Keuangan Syariah, 4(1), 15–31. https://doi.org/10.29313/amwaluna.v4i1.5094
Rahim, R. A. (2017). Efficiency And Competition In The Malaysian Banking Market: Foreign Versus Domestic Banks. Gadjah Mada International Journal Of Business, 19(2), 193–221. https://doi.org/10.22146/gamaijb.6106
Riani, D., & Hendrawan, S. (2020). Data Envelopment Analysis (DEA): Perbandingan Efisiensi Bank Syariah Dan Bank Konvensional Periode 2014-2018. Neraca Keuangan: Jurnal Ilmiah Akuntansi Dan Keuangan, 15(2), 25–41. http://ejournal.uika-bogor.ac.id/index.php/neraca/article/view/3498
Sarma, M. (2012). Index Of Financial Inclusion–A Measure Of Financial Sector Inclusiveness. Centre For International Trade And Development, School Of International Studies Working Paper Jawaharlal Nehru University. Delhi, India. https://ideas.repec.org/p/mtf/wpaper/1207.html
Schaeck, K., & Cihák, M. (2014). Competition, Efficiency, And Stability In Banking. Financial Management, 43(1), 215–241. https://doi.org/10.1111/fima.12010
Thomas, A. (2019). Inklusi Keuangan Dan Stabilitas Perbankan. http://repository.lppm.unila.ac.id/id/eprint/20366
Wibowo, B. (2016). Stabilitas Bank, Tingkat Persaingan Antar Bank Dan Diversifikasi Sumber Pendapatan: Analisis Per Kelompok Bank Di Indonesia. Jurnal Manajemen Teknologi, 15(2), 172–195. https://doi.org/10.12695/jmt.2016.15.2.5
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2022 Asriani Muhri, Abdul Hamid Habbe, Yohanis Rura
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License.
